「確定申告って難しそう…」「スマホでできるの？」
そんな不安、ありますよね。
でも大丈夫！
実は、スマホを使えば、家でリラックスしながら、
カンタンに確定申告ができちゃうんです。
面倒な書類集めや、税務署へ行く手間も省けちゃう。
この記事では、スマホで確定申告をするための
基本的なやり方から、ちょっとしたコツまで、
まるっと解説しちゃいます。
さあ、あなたもスマホで賢く、
確定申告を終わらせちゃいましょう！
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スマホで確定申告、いつからできるの？
申告期間っていつからいつまで？
確定申告の期間は、毎年決まっています。
原則として、前年の1月1日から12月31日までの所得について、
翌年の2月16日から3月15日までの間に申告と納税をする必要があります。
ただし、この期間が土日祝日と重なった場合は、
次の平日が期限となります。
例えば、2024年（令和5年分）の所得税の確定申告は、
2025年3月17日（月）が申告・納税の期限でした。
スマホで申告する場合も、この期間内に手続きを完了させる必要があります。
早めに準備を始めて、期限ギリギリに慌てないようにしましょうね。
e-Taxって何？スマホ申告の入り口
スマホで確定申告をするには、「e-Tax」というシステムを使います。
e-Taxは、インターネットを通じて、
税務署に出向かなくても、自宅や好きな場所から
確定申告などの税務手続きができる便利なシステムなんです。
スマホからでも、このe-Taxにアクセスして、
必要事項を入力していくことで、申告が完了します。
マイナンバーカードがあれば、スマホで本人確認もできるので、
さらにスムーズに手続きが進められますよ。
e-Taxのウェブサイトやスマホアプリから利用できるので、
まずはアクセス方法を確認してみましょう。
マイナンバーカードは必須？スマホ申告の準備
スマホでe-Taxを利用するには、マイナンバーカードがとっても重要になります。
マイナンバーカードは、あなたの身分を証明するだけでなく、
e-Taxで「電子署名」をするために必要だからです。
スマホでマイナンバーカードを読み取って、
e-Taxにログインするのが、一番安全で簡単な方法なんです。
もし、まだマイナンバーカードを持っていない場合は、
お住まいの市区町村の窓口で申請できます。
申請してから受け取るまでに時間がかかることもあるので、
早めに準備しておくと安心ですよ。
マイナンバーカードがあると、確定申告以外にも
色々な行政サービスがスマホで利用できるようになるので、
持っておいて損はありません。
スマホで「作成」と「送信」ができるってホント？
はい、本当です！
最近のe-Taxのシステムは、スマホでの操作性をすごく考えて作られています。
「確定申告書等作成コーナー」というウェブサイトやアプリを使えば、
画面の指示に従って、収入や経費などの情報を入力していくことで、
自動的に確定申告書が作成されるんです。
まるで、アンケートに答えるような感覚で、
迷わずに進められますよ。
そして、作成した申告書は、そのままスマホからe-Taxを通じて
税務署に送信できます。
印刷して郵送したり、税務署に持参したりする必要がないので、
時間も手間も大幅に節約できるんですよ。
どんな人がスマホ申告に向いている？
スマホでの確定申告は、特にこんな人におすすめです。
・給与所得者で、副業の所得が20万円以下で、
源泉徴収票だけで申告できる人（※厳密には不要ですが、還付申告は可能）
・フリーランスや個人事業主で、,
「青色申告決算書」や「収支内訳書」の作成が不要な、
比較的シンプルな取引の人
・医療費控除やふるさと納税の寄附金控除など、
特定の控除を受けたいと考えている人
・日頃からスマホを使い慣れていて、
オンラインでの手続きに抵抗がない人
・税務署に出向く時間がない、
または、人混みを避けたいと考えている人
「私、これ当てはまるかも！」と思ったなら、
ぜひスマホ申告を試してみてくださいね。
スマホで確定申告！準備しておきたいもの
マイナンバーカードとスマホの準備
スマホで確定申告をするには、まず、
「マイナンバーカード」と「スマホ」が必要です。
マイナンバーカードは、プラスチック製のカードのこと。
表面に顔写真が載っていて、裏面にQRコードがついています。
スマホは、マイナンバーカードを読み取れる機能（NFC機能）が
搭載されているものを用意しましょう。
最近のiPhoneやAndroidスマホなら、ほとんどの機種で対応しています。
あとは、インターネットに接続できる環境も必須です。
Wi-Fi環境があると、通信量を気にせず作業できますね。
準備ができたら、スマホのNFC機能がオンになっているか、
念のため確認しておきましょう。
e-Taxソフト（WEB版）へのアクセス方法
e-Taxの申告書作成コーナーは、
ウェブブラウザからアクセスするのが一般的です。
スマホのブラウザアプリ（SafariやChromeなど）を開いて、
「e-Tax」と検索してみてください。
国税庁の公式サイトが見つかるはずです。
そこから「確定申告書等作成コーナー」のページに進みます。
初めて利用する場合は、
「利用者識別番号」の取得が必要になることもありますが、
マイナンバーカード方式でログインすれば、
その場で番号を取得することも可能です。
まずは、お使いのスマホでe-Taxのサイトにアクセスできるか、
試してみるのが良いでしょう。
マイナンバーカードの読み取り方法
マイナンバーカードをスマホで読み取るには、
カードの「ICチップ」をスマホのNFCリーダーにかざします。
スマホの機種によって、NFCリーダーの位置が異なりますが、
一般的には、スマホの背面の上部や中央あたりにあります。
e-Taxのアプリやウェブサイトで、
「マイナンバーカード読取」のようなボタンをタップすると、
読み取りが開始されます。
画面の指示に従って、カードをスマホにかざしてください。
「ピッ」と音が鳴ったり、画面に「読み取り完了」と表示されたら成功です。
もしうまくいかない場合は、カードの向きや位置を変えてみたり、
スマホケースを外してみたりすると良いかもしれません。
利用者識別番号とパスワードの確認
e-Taxを利用する際に必要となるのが、「利用者識別番号」と「パスワード」です。
これは、e-Taxの利用者登録をした際に発行される、
あなた専用のIDとパスワードのようなもの。
マイナンバーカード方式でログインする場合は、
この利用者識別番号の代わりに、マイナンバーカードの情報を使って
本人確認を行います。
もし、以前にe-Taxを利用したことがあり、
利用者識別番号を控えている場合は、それを使います。
パスワードも忘れてしまった場合は、
e-Taxのサイトから再設定できるので、焦らず手続きしましょう。
初めて利用する方や、マイナンバーカード方式でログインする方は、
この番号を新たに取得する形になります。
源泉徴収票や各種控除証明書は必要？
スマホで確定申告をする場合でも、
「源泉徴収票」や「各種控除証明書」は必要になります。
源泉徴収票は、会社からもらう給与明細とは別に、
年末に発行される書類です。
ここに、1年間の給与総額や、そこから差し引かれた税金などの情報が
書かれています。
医療費控除を受けるなら「医療費の領収書」や「お薬代のレシート」、
生命保険料控除を受けるなら「生命保険料控除証明書」などが
必要になります。
これらの情報は、スマホの確定申告書等作成コーナーで
入力するので、手元に準備しておきましょう。
スマホで申告するからといって、
書類が不要になるわけではないので、注意してくださいね。
スマホで確定申告書を作成する手順
まずは「確定申告書等作成コーナー」へアクセス
スマホで確定申告を始める第一歩は、
国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にアクセスすることです。
スマホのブラウザで「e-Tax」や「確定申告書作成コーナー」と検索して、
公式サイトを見つけましょう。
ページにアクセスしたら、
「作成開始」のようなボタンをタップします。
すると、申告する年分（例：令和5年分）や
申告の種類（例：給与所得者）などを選択する画面が出てきます。
ここでの選択が、その後の入力内容に影響するので、
ご自身の状況に合わせて、間違えないように選びましょう。
迷ったときは、画面のヘルプ機能などを活用するのも良い方法です。
マイナンバーカード方式でログイン
e-Taxの作成コーナーにアクセスしたら、
次に「マイナンバーカード方式」でログインします。
「マイナンバーカード方式」を選択すると、
スマホでマイナンバーカードを読み取る画面に切り替わります。
先ほど説明したように、スマホのNFC機能を使って、
マイナンバーカードをスマホにかざしましょう。
カードリーダーアプリの指示に従って、
カードのICチップをスマホに近づけます。
読み取りが成功すると、e-Taxにログインでき、
あなたの氏名や住所などの基本情報が自動で入力されます。
これにより、本人確認が完了し、
安全に申告手続きを進めることができるようになります。
収入金額の入力（給与所得者の場合）
給与所得者の方は、まずは「収入金額」の入力をします。
これは、会社からもらった「源泉徴収票」を見ながら入力するのが一番確実です。
源泉徴収票には、「支払金額」という欄があります。
ここに記載されている金額を、
作成コーナーの該当する欄に入力してください。
「源泉徴収税額」という欄もありますので、
こちらも忘れずに正確に入力しましょう。
もし、複数の会社から給与をもらっている場合は、
それぞれの源泉徴収票に基づいて、すべての収入を合算して入力する必要があります。
入力に間違いがあると、税額が変わってしまう可能性があるので、
源泉徴収票をよく確認しながら、慎重に入力してくださいね。
所得控除の入力（医療費控除など）
確定申告で税金が安くなるかもしれないのが、「所得控除」です。
特に、医療費控除やふるさと納税の寄附金控除などは、
多くの方が利用できる可能性があります。
医療費控除を受ける場合は、
1年間に支払った医療費の合計額（保険金などで補填された金額を除く）を入力します。
ふるさと納税の場合は、寄附した金額を入力します。
これらの控除を受けるためには、
それぞれの証明書類（領収書や証明書など）が必要になりますので、
事前に準備しておきましょう。
作成コーナーの画面の指示に従って、
該当する控除の種類を選び、金額を入力していくことで、
税額が自動的に計算されます。
還付申告なら、税金が戻ってくるかも！
「還付申告」という言葉を聞いたことがありますか？
これは、納めすぎた税金がある場合に、
税務署に申告することで、その差額のお金が戻ってくる制度のことです。
例えば、年の途中で退職して、
その後、年末調整を受けていない場合や、
年間の給与から源泉徴収された税金が、
本来納めるべき税金よりも多かった場合などが該当します。
また、医療費控除や住宅ローン控除（初年度）など、
適用できる控除がある場合も、還付申告になることがあります。
スマホで作成した確定申告書が還付申告に該当する場合、
提出することで、税金が返ってくる可能性がありますよ！
スマホで確定申告書を送信しよう！
作成した申告書の内容を確認する
申告書の内容の入力が終わったら、
いよいよ送信の前に、必ず内容を確認しましょう。
作成コーナーでは、「入力内容の確認」や「申告内容のチェック」といった機能が
用意されています。
ここで、入力した金額や所得の種類、控除の内容などに
間違いがないか、もう一度じっくり見直してください。
特に、数字の入力ミスは、税額に大きく影響することがあります。
源泉徴収票や各種証明書と照らし合わせながら、
間違いがないかを丁寧にチェックしましょう。
この確認作業をしっかり行うことで、
後々のトラブルを防ぐことができます。
マイナンバーカードを利用した電子署名
申告書をe-Taxで送信する際には、
「電子署名」という手続きが必要になります。
これは、あなたの代わりに、パソコンやスマホが
「この申告書は〇〇さんが作成しましたよ」と証明してくれるもの。
マイナンバーカード方式でログインしている場合は、
あなたのマイナンバーカードを使って、この電子署名を行います。
作成コーナーの画面から、「電子署名を行う」といったボタンをタップすると、
スマホでマイナンバーカードを読み取る指示が出ます。
先ほどと同様に、カードをスマホにかざして、
利用者証明用電子証明書（暗証番号4桁）と、
法人などの取引の際に使うことのある、
署名用電子証明書（英数字6文字以上16文字以下）のパスワードを入力します。
これにより、申告書が正当なあなたの意思で提出されたものであることが証明されます。
e-Taxでの送信方法
電子署名が完了したら、いよいよe-Taxで申告書を送信します。
作成コーナーの画面の指示に従って、「送信」ボタンをタップしてください。
送信が完了すると、「受付完了通知」という画面が表示されます。
これは、あなたの申告書が税務署に正しく届いたことを示す、
大切な通知です。
この画面は、スクリーンショットを撮るか、
印刷して保存しておくことを強くおすすめします。
万が一、「申告書が届いていない」といったことになった場合でも、
この受付完了通知があれば、提出した証明になります。
スマホで申告する場合、この通知がデータで残るのは、とても心強いですね。
送信完了後の確認方法
e-Taxでの送信が完了したら、
「受信通知」を確認しましょう。
e-Taxには、送信した申告書が税務署で受理されたかどうかを
確認できる機能があります。
e-Taxのウェブサイトや、スマホアプリにログインして、
「メッセージボックス」や「受信通知」といった項目を確認してください。
そこに、申告書が正常に受理された旨の通知が届いているはずです。
もし、エラーが表示されていたり、通知が来なかったりする場合は、
何らかの問題が発生している可能性があります。
その場合は、e-Taxのヘルプデスクに問い合わせるか、
管轄の税務署に相談してみましょう。
補足書類の提出方法（必要な場合）
ほとんどの申告は、スマホから電子申告だけで完結しますが、
場合によっては、別途、補足書類の提出が必要になることがあります。
例えば、医療費の領収書や、ふるさと納税の証明書など、
電子化されていない原本の提出が求められるケースです。
このような場合は、e-Taxで申告書を送信した後、
指定された期間内に、管轄の税務署に郵送するか、
持参して提出する必要があります。
「e-Taxソフト（WEB版）」の「メッセージボックス」などに、
「添付書類の提出について」といった通知が届くことがありますので、
こまめにチェックするようにしましょう。
指示に従って、忘れずに提出してくださいね。
スマホで確定申告する際の注意点とコツ
申告内容に誤りがないか、慎重にチェック
スマホで確定申告をする際、一番大切なのは、
「申告内容に誤りがないか、慎重にチェックする」ことです。
入力作業に慣れてくると、つい早く終わらせたくなる気持ちもわかりますが、
数字の入力ミスや、申告漏れは、後で大変なことになる可能性があります。
例えば、本来受けられるはずの控除を申告し忘れてしまうと、
多く税金を払ってしまうことになりますし、
逆に、収入を少なく申告してしまうと、
後から追徴課税をされることも。
入力が終わったら、必ず源泉徴収票や各種証明書と照らし合わせながら、
最低でも2回は内容を確認する癖をつけましょう。
「怪しいな」と思ったら、すぐに立ち止まって、
もう一度確認することが大切です。
不明な点は、国税庁のFAQやヘルプデスクを活用
確定申告の作業中に、「あれ？」「どうすればいいんだろう？」と
疑問に思うことが出てくるのは、ごく自然なことです。
そんな時は、一人で悩まずに、
国税庁のウェブサイトにある「FAQ（よくある質問）」や
「ヘルプデスク」を積極的に活用しましょう。
FAQには、多くの人が疑問に思うであろう質問とその回答が、
分かりやすくまとめられています。
それでも解決しない場合は、
e-Taxのヘルプデスクに電話で問い合わせることもできます。
オペレーターが丁寧に教えてくれるので、安心ですよ。
困ったときは、すぐに情報を取りに行く姿勢が大切です。
還付申告は、期限後でも申告できる
「あ！確定申告の期間、終わっちゃった！」
「でも、私、税金が戻ってくるはずなのに…」
そんな場合でも、諦める必要はありません！
還付申告については、
確定申告の期間（2月16日～3月15日）を過ぎてしまっても、
原則として5年間は申告することができます。
つまり、納めすぎた税金がある場合は、
期間後でも、いつでも税務署に還付申告をすれば、
お金が戻ってくる可能性があるということです。
スマホでも、還付申告の作成・送信は可能です。
もし、期間を過ぎてしまって、還付申告の可能性があるなら、
落ち着いて、e-Taxの作成コーナーから手続きを進めてみてください。
データ保存の重要性
スマホで確定申告を終えたら、
「受付完了通知」などの大切なデータは、
必ず保存しておきましょう。
スマホのストレージに保存するだけでなく、
クラウドストレージ（Google Drive、iCloudなど）にバックアップしておくと、
万が一スマホが故障したり、紛失したりした場合でも安心です。
また、来年以降の確定申告のために、
過去の申告書の内容を参考にすることもできます。
「いつ、どんな内容で申告したか」を記録しておくことは、
将来的な税金管理においても、とても役立ちます。
大切なデータは、しっかりと管理しておきましょう。
税理士に相談するタイミングも検討
スマホでの確定申告は、多くの人にとって便利ですが、
「どうしても自分だけでは難しいな…」と感じる場合もあります。
例えば、事業の所得がとても複雑だったり、
税法上の難しい判断が必要な場合などです。
そんな時は、無理をせず、
税理士さんに相談することも検討しましょう。
税理士さんは、税金のプロフェッショナルなので、
あなたの状況に合わせて、的確なアドバイスをしてくれます。
スマホで作成した申告書の下書きを見せて相談したり、
最初から最後までお任せすることも可能です。
「自分でやるのが不安だな」と感じたら、
専門家の力を借りるのも賢い選択ですよ。
まとめ：スマホで賢く確定申告を終えよう！
どうでしたか？
「スマホで確定申告、意外と簡単かも！」
そう思っていただけたのではないでしょうか。
マイナンバーカードとスマホがあれば、
自宅にいながら、いつでもどこでも、
効率的に確定申告の手続きを進めることができます。
面倒な書類集めや、税務署へ行く時間も節約できて、
とっても便利ですよね。
今回ご紹介した手順や注意点を参考に、
ぜひ、あなたの確定申告もスマホでチャレンジしてみてください。
もし、途中で分からないことがあっても、
国税庁のヘルプデスクなどを活用すれば大丈夫。
賢く、そしてスムーズに確定申告を終わらせて、
スッキリした気持ちで新しい一年を迎えましょう！
